fünf Jahre früher in Rente gehen.

Das prüfen wir mit deinen Zahlen. Die fünf Jahre im Beispiel entstehen aus einer separat aufgebauten Reserve. Sie reichen nur dann, wenn die Entnahmen deine verbleibende Einkommenslücke bis 65 schließen und deine Versorgung danach gesichert ist. Auch dein Betrieb muss ohne deine Mitarbeit auskommen oder dein Ausstieg organisatorisch gelöst sein.

Für die Beratung und Analyse berechne ich kein separates Honorar. Meine Vergütung erfolgt über die Vermittlung von Versicherungen. Wenn du einen Vertrag abschließt, fallen die jeweiligen Produktkosten an. Diese erkläre ich dir vor deiner Entscheidung.

Nein. Die Anfrage und der Vorsorgecheck verpflichten dich zu keinem Abschluss. Eine neue Versicherung kommt nur infrage, wenn sie zu deiner Situation und deinem Bedarf passt.

Für das erste 15-Minuten-Gespräch brauchst du keine Unterlagen. Danach bekommst du von mir eine konkrete Liste. Mit deiner Zustimmung kann ich benötigte Angaben mit deinem Steuerberater abstimmen.

Ja. Wir rechnen deine vorhandene Vorsorge und dein Vermögen zuerst ein. Daraus ergibt sich, ob eine Lücke bleibt und ob eine Ergänzung sinnvoll ist. Ein neuer Vertrag steht vorher nicht fest.

Nein. Die Basisrente ist für die spätere lebenslange Rente gedacht; bei neuen Verträgen beginnt sie frühestens mit 62. Die Überbrückung davor entsteht aus einer zusätzlichen, separat angelegten Reserve. Dafür werden im Beispiel die Steuererstattungen wieder angelegt.

Nein. Die 500 € gehören nur zur Modellrechnung. Was für dich sinnvoll und dauerhaft tragbar ist, hängt von deiner Lücke, deinen Möglichkeiten und der passenden Lösung ab.

Innerhalb von 24 Stunden, nachdem alle erforderlichen Angaben vollständig vorliegen, erstelle ich die Auswertung. Im gemeinsam vereinbarten 45-Minuten-Gespräch gehen wir deinen Plan, die Annahmen und mögliche nächste Schritte durch.